Analyse financière
Diagnostic de l'équilibre financier et de la trésorerie
Votre entreprise est-elle réellement en mesure de financer son activité et sa croissance ?
Une entreprise peut être rentable tout en rencontrant des difficultés de trésorerie. Investissements trop importants, besoin en fonds de roulement élevé, délais clients trop longs ou structure de financement déséquilibrée : ces situations peuvent fragiliser votre entreprise sans être immédiatement visibles.
Notre diagnostic de l'équilibre financier analyse votre bilan fonctionnel, votre fonds de roulement (FRNG), votre besoin en fonds de roulement (BFR) et votre trésorerie nette (TN). L'objectif : comprendre comment votre activité est financée, détecter les éventuels déséquilibres et identifier les leviers permettant de sécuriser votre trésorerie et votre développement.
Comprendre votre entreprise et son contexte
Nous réalisons une première analyse de votre activité et de son environnement afin de replacer vos données financières dans leur contexte. Vous bénéficiez ainsi d'un diagnostic adapté aux réalités économiques et opérationnelles de votre entreprise.
Analyser la structure de financement de votre entreprise
Nous construisons et étudions votre bilan fonctionnel afin d'identifier vos ressources durables, vos investissements et la manière dont votre entreprise finance son développement. Vous comprenez si votre structure financière est suffisamment solide pour soutenir votre activité et vos projets.
Évaluer votre équilibre financier à long terme
Nous calculons et analysons votre Fonds de Roulement Net Global (FRNG) ainsi que son évolution dans le temps. Vous identifiez si vos ressources à long terme permettent de financer durablement vos investissements, sans créer une dépendance excessive aux financements de court terme.
Mesurer les besoins financiers liés à votre activité
Nous analysons votre Besoin en Fonds de Roulement (BFR) et ses principales composantes : stocks, créances clients et dettes fournisseurs. Vous comprenez précisément pourquoi votre activité consomme ou, au contraire, génère de la trésorerie.
Identifier les facteurs qui pèsent sur votre trésorerie
Nous étudions l'évolution de votre BFR afin d'identifier les causes d'une éventuelle hausse : délais de paiement clients, rotation des stocks, conditions fournisseurs ou effets saisonniers. Vous repérez les sources de tension financière avant qu'elles ne fragilisent votre activité.
Évaluer votre situation de trésorerie
Nous calculons votre Trésorerie Nette (TN) afin d'évaluer votre capacité à faire face à vos engagements financiers immédiats. Vous savez si votre entreprise dispose d'une marge de sécurité suffisante ou si des actions doivent être engagées pour éviter des tensions de trésorerie.
Transformer le diagnostic en leviers d'amélioration
Nous formulons des recommandations concrètes pour améliorer votre équilibre financier : optimisation des délais clients, négociation des délais fournisseurs, meilleure gestion des stocks ou adaptation de votre financement. Vous repartez avec des actions prioritaires pour réduire votre besoin de financement, renforcer votre trésorerie et sécuriser la croissance de votre entreprise.
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